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google pay好處的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦BradFeld寫的 創業投資聖經:Startup募資、天使投資人、投資契約、談判策略全方位教戰法則【暢銷10週年‧最新增訂版】 和李紹鋒的 均富革命:財富管理達人李紹鋒教你用FinTech 小錢致富都 可以從中找到所需的評價。

另外網站電子錢包全方位解析也說明:最常見的電子錢包是諸如Apple Pay、Google Pay、Fitbit Pay、Garmin ... 雖然電子支付的好處不容否認,但這並不代表所有地方都已經接受這種支付方式。

這兩本書分別來自野人 和布克文化所出版 。

致理科技大學 企業管理系服務業經營管理碩士班(含碩士在職專班) 承立平、劉芬美所指導 沈育兆的 區塊鏈技術對行動支付之影響研究-個案分析 (2020),提出google pay好處關鍵因素是什麼,來自於行動支付、區塊鏈技術、市場-制度-技術(M-I-T)架構、商業模式、黃金八角。

而第二篇論文長榮大學 神學系碩士班 廖學銘所指導 王德優的 從馬太福音廿章1~16節的「葡萄園工人比喻」論當代勞資倫理 (2019),提出因為有 惡眼、對觀福音、文學鑑別的重點而找出了 google pay好處的解答。

最後網站google pay 退款- 問題Google Play 跟開發商都不給退款則補充:其實Google Pay是將原本用作NFC電子錢包的Android Pay及可以應用於網上繳付的Google Wallet合二為,到底今次「大更新」有什麼實際改變,以下跟大家只要使用我們的自助服務 ...

接下來讓我們看這些論文和書籍都說些什麼吧:

除了google pay好處,大家也想知道這些:

創業投資聖經:Startup募資、天使投資人、投資契約、談判策略全方位教戰法則【暢銷10週年‧最新增訂版】

為了解決google pay好處的問題,作者BradFeld 這樣論述:

正是這套夢幻法則,造就矽谷成為創業家與投資家的天堂樂園! \Twitter 前CEO 迪克‧科斯特洛:「我創業的時候怎麼會沒有這本書呢?」/   ☆誠品、金石堂、博客來,各大書店暢銷榜完全制霸!   ☆《華爾街日報》暢銷榜、長踞亞馬遜網路書店創投類冠軍   ☆美國《企業家》雜誌年度必讀   增訂六個全新章節!   詳解股權結構表、探討群眾募資需要注意什麼法律問題,股權該如何分配?建議何時該讓創投銀行介入、解析條件書的必要與重要性……豐富內容不藏私全公開!   原始章節大幅修訂新增即時資訊!   繁體中文版 獨家加注台灣「在地觀點」!   作者布萊德.費爾德與傑生.孟德森   以近30

年、數百次參與創業投資的經驗,傳授給讀者:   撰寫投資條件書的藝術   討論參與創業投資各個面向的參與者   如何融資並了解投資協議的具體條款   融資時的談判技巧、法律問題   以及所有創業者、投資人應該知道並熟記的所有知識與技巧……   本書從創業投資條件最簡單的來龍去脈說起,先介紹參與創投交易的各方人馬。   接著談到如何籌錢,包括判斷「應該籌多少錢」,還有踏上籌資道路之前,需要哪些東西。這部分會講到許多創投人士決定投資時所遵照的程序。   再來是深入創投投資條件的細項,此處分成三章:「牟利的條件、控制權的條件、其餘條件」。我們在細項條件,力求觀點平衡,加上策略的輔佐,以圖公道地

做生意。   後續會談到條件,有談「可轉換證券的方法」,再公開「創投商人的手法」,包含動機和報酬;接著會討論現實結構面如何影響一家公司籌資成敗,或在投資作成事後影響「創投人士、創投廠商、創業人士」三者的關係。   本書會初步講到談判,及特定策略在創投界是加分還是扣分,因為這在募資的過程中至關重要。我們也有意幫創業人士避免常見的錯誤或圈套,同時圓滿完成創投融資的交易。     世上沒有所謂標準的創投融資,各項議題會考量公司不同階段籌資納入考量。   本書特別用一章是講創業人士要知道的其他重要投資條件:向你收購公司的合同意向書。   最後以數個新創公司大多會面臨到的法律層面問題作結。本書也

許沒辦法像論文那樣洋洋灑灑,羅列所有創業須知,不過已納入數個作者認為創業理當注意的重點。   ★新創的世界瞬息萬變,初版已是必讀聖經,二版新增逾八萬字內容,完整抓住趨勢脈動,趁勝追擊,擴大公司規模!★ 名人推薦   余宛如(生態綠創辦人、立法委員)、   李開復 (前Google副總裁、創新工場創始人) 、   周欽華(科技島讀創辦人) 、   林之晨(之初創投創始合夥人)   林弘全 Light Lin (無名小站、FlyingV、Poseidon Network創辦人) 、   林冠羣(KKBOX執行長)   邱繼弘Nathan (cacaFly聖洋科技董事長) 、   徐挺耀(潮網

科技創辦人) 、   張景溢 (華威創投董事長)、   郭展榮(一諾新創共同創辦人) 、   馮昌國(中銀律師事務所 共同主持律師)、   黃沛聲(力勤國際法律事務所 主持律師) 、   溫肇東 (創河塾塾長、政大科管智財研究所兼任教授)、   詹德弘(之初創投合夥人)、   翟本喬 (美斯潔股份有限公司董事長)、   趙如媛Josephine (Garage+執行長)、   蔡玉玲 (行政院前政務委員) 、   蔣萬安 (立法委員、萬澤國際法律事務所合夥人)、   蔣顯斌(新浪網聯合創辦人、CNEX董事長)、   鄭光廷Tim Cheng (flyingV共同創辦人兼執行長)……等不藏私推薦

(按姓名筆劃排序)   英文版推薦序   前Twitter CEO 迪克‧卡斯特羅   聯邦廣場創投公司合夥人 佛瑞德・威爾遜   Fitbit公司共同創辦人兼執行長 詹姆斯・帕克   中文版推薦序   中銀律師事務所共同主持律師 馮昌國   力勤國際法律事務所主持律師 黃沛聲   創河塾塾長、政大科技管理與智慧財產研究所兼任教授 溫肇東   Appworks之初創投合夥人 詹德弘(Joe)   立法委員、萬澤國際法律事務所合夥人 蔣萬安   專業審定   AppWorks之初創投合夥人 詹德弘   力勤國際法律事務所主持律師 黃沛聲

google pay好處進入發燒排行的影片

《MIT 知識分享: 建立爆炸性的生意七步方程式》


做生意要記住呢條formula .... 


全文: 


現在我身處於波士頓的MIT,剛上完一課 Business Platform 如何建立生意平台。 我猜要拍完這短片已經回到香港了,趁還在這個美麗的背景我就先和你分享一下。


不說不知,MIT 今年是全球排名第一的大學,根據教授 Catherine Tucker 及 Pierre Azoulay,做生意你要記住以下 formula.



Your Offering 你提供予客人的產品/服務:


(1) Stand Alone Benefit 本身的好處


+ (2) Same-Side Network Effect 同一邊的網絡效應


+ (3) Cross-Side Network Effect 跨邊網絡效應


- (4) Price 價錢


- (5) Switching Cost 轉移成本


- (6) Multi-Homing Cost 多方持有成本


has to be greater than  必要大過


(7) Competitor's Offering (Net of Price) 競爭對手給予人客的價值(扣除價錢)



首先說明,今次會比較沉悶,比較學術,但都要逐一逐一跟你解釋一下以上formula。在教室內,我們就先看看依家全世界哪一間公司最值錢。



根據2018年 Interbrand Best Global Brands 排名,全球首十名的品牌加起來總值超過9000億美金,當中6個品牌都是教授所指的 Platform Business 平台生意。十年前? 只有3個。



教授話做生意,你可以在一個 Product 產品的生意,或是一個 Platform 平台的生意?



Product 就好像一條pipeline 管道,先要入貨,加工,出貨,再收錢,一步步來的。



Platform 平台生意,就是大家一起將貨品放上去,而


(1) 有第三方參與


(2) 大家直接交流/交易


(3) 最好的平台,就是即使你什麼都不做,坐著都會有錢收。



例如一間普通的茶餐廳是Product 生意,先入貨,加工,出貨,再收錢。並非平台,因為多人吃,不會增加其他食客的價值,而食客與食客之間均沒有任何直接交流。但如果舉辦一個speed dating night (快速約會之夜),男跟女每五分鐘喝一杯奶茶就轉個對象談天,每人收費$200,一年內結婚就再收多兩萬,當然如何監管乃是題外話,這就是一個平台 platform 生意。因為有三方參與(男同女),他們可以直接交流,情投意合的話還可以直接"交易"結帳, 平台基本上什麼也沒幹便有錢收。



High tech點,Google是一個 Search Platform 搜尋平台。但如果你去 Google search 這五個字,包括 Business Services, Bail Bonds, Casino, Lawyer, Asset Management,平均你每click一下,無論你有沒有光顧也好,該公司便會因為你的那一下click而需要繳付超過50元美金廣告費予Google,所以如果你討厭那一間公司,便不斷click他吧。



2018年 Google的廣告收入超過1100億美金, 因此Google並不是一間search engine或科技公司,而主要是一間廣告公司, 9成收入都是靠廣告收入。這亦是教授所指,最好的平台收入。什麼都沒有做,只要用家搜尋資料,click一下,就有錢收。現在的Google就是這樣,每年被click一萬二千億次。



售賣衫褲並非平台,因為只有一買一賣,沒有第三方。地產經紀,僱傭中介或Dating公司雖然有第三方,亦不是完整的平台,因為客人大家都不能夠直接參與交流或者交易,始終有個中間人。包括 我司的商舖基金也是一樣,因此我們與他們都只可以被名為擬似平台 "Platformy",但並非完全是平台。


但如果像Amazon,Facebook, Uber,Apple雙方或以上可以直接交流/交易,就是真正完整的平台full platform,再加入科技元素,只要夠聰明,生意便能夠做到好大。可惜絕大部分人都失敗。為什麼呢? 要重溫一下以上的formula。



(1) 要人客買你的產品,產品先要有好的stand-alone benefit 本身有好處。 賣衫賣褲賣美容賣教育賣飲食賣車賣樓賣穿梭機也好,客人使用你的產品後一定會覺得比沒有使用來得好,他才會選擇購買。這一點不難明白。但即使多十萬個其他人客購買呢? 對於人客使用該產品的得益並無明顯影響。假如我去你的茶餐廳食飯,好像大家樂般,即使多十萬個人食,該碟飯對於那人的價值都是一樣。 因此他的WTP (Willingness-To-Pay) 並不會願意付更多錢。



(2) 加 Same-Side Network Effect 同一邊的網絡效應。如果全世界只有你一個人有Facebook, 無論Facebook如何記存你的美好回憶,你都未必會日日用。只是因為你有好多朋友用,Facebook 對於你的價值才會大大提升。以前的傳真機,座枱電話,今日的Microsoft Office, Iphone, Android, Dropbox 都一樣,越多人用,對你的價值就提升,Same Side 大家身處同一邊。



(3) 加 Cross-Side Network Effect 跨邊網絡效應,就是因為乘客多了,Uber 司機就相對增加。因為多人使用Visa / Master, 收咭的商戶就相對增加。因為多人使用iphone, AppStore的Apps Developer就相對增加,因為Apps多,又使到更多人用 iphone,雖然兩者係唔同邊,大家都循環再循環地增大。



看看這幅圖,純粹 Stand Alone Benefit,無論有多少user ,用家的 Willingness-To-Pay願意付出的價錢都差唔多。但只要有了 Network Effect, 隨著用家越多,他們的Willingness-To-Pay 就大大提升了,亦都解釋了為何 Platform Business 價值的爆炸力遠遠大於 Product Business



而最好的平台基本上係什麼都不用做,就好像你每次付款,Uber就收司機兩成交易費,Visa/Master收商戶2%,Apple就收 Apps開發商3成費用。Google? 你每次Click一Click, 他就收商戶高達五十元美金廣告費! 做平台成功是否很好呢?! 這才是真正的地產霸權! 你個電話這幾吋的螢幕,才真正是21世紀塊地。



知道你的產品或平台有什麼好處,就要(4) 減 Price。以上都曾經提過,你收多少錢呢?



(4.1) 你收誰人的錢呢? 哪一個party是less price sensitive對價格沒那麼敏感呢? 誰有 deep pocket 大量金錢呢? 一般當然是大企業或為了賺錢的商家便願意付錢多於一般普羅大眾。



(4.2) 誰人定價? 就如樓盤放售網站,劃一收費定價每月登每個盤200元? 就如Uber/Google 按需求來定價? 就如補習老師/網球教練,讓他們按自己的資歷定價? 或者就如 Priceline / ebay 般,由買家定價?



(4.3) 如何收費呢? 收費可以按次交易收費,可以按月按年subscription收費,可以現時流行的 Freemium Model, 即是先免費,吸引用家試用後,想再増加function再開始收費。



無論怎樣收費也好,要緊記,即使你定到最便宜的價錢,免費也好,都未必夠。因為你要由競爭對手處轉落你身上,人客都仍然要有switching cost 及 multi-homing cost.



(5) 再減 Switching Cost 轉移成本,即是如果轉去用你的新產品,例如打字的 keyboard新排法,人客是否需要從新學習呢? 由iphone的IOS 轉落你的 Samsung Android電話,是否需要花好多時間呢? 要緊記,不單止他,還有他的朋友呢? 如Facebook,是否需要全部人一齊轉呢? 要的話,switching cost就超級大了。



再減 (6) Multi-Homing Cost 多方持有成本,即是如果人客同時用兩款產品,是否需要很大成本呢? 我同時subscribe to Dropbox 及 Google Drive,最多付費兩次,但file save 在兩邊我並不會感到太麻煩,反而會感到有保障,Multi-Homing Cost 較低。但如果我同時一邊用 Apple iPhone,另一邊又用 Samsung Android 電話,或者一邊用Blu-Ray 另一邊又用HD-DVD看電影,我可能會感到很麻煩,機又要多部,買碟又要多隻,電話入資料又要入多次,App 可能很多都唔同,這樣Multi-Homing Cost 就會好高,等於逼我二選其一,或者索性不會嘗試新產品。


如果 Switching Cost 大,Multi-Homing Cost 又大的話,一個平台,例如Facebook / Microsoft 等,獨大機會就會大了。



簡單來說,就當你是一間舉辦 speed dating的茶餐廳,你產品的 (1) Stand Alone Benefit (假設是100元,因為有食物有飲品)


+ (2) Same-Side Network Effect (假設是300元,因為可以認識異性)


+ (3) Cross-Side Network Effect (假設是0元, 因為除男與女以外,並沒其他供應商會來)


- (4) Price (假設是每人收費200元)


- (5) Switching Cost (假設是20元,因為新客要學習speed dating 的新流程,乘車都要用錢)


- (6) Multi-Homing Cost (假設近乎0元,因為人客四處嘗試也沒所謂)


has to be greater than


(7) Competitor's Offering (Net of Price) 競爭對手給予人客價值(減除售價) (假設是40元, 因為他們只有食物,不能夠認識異性,值100元,但收費60蚊)


100+300+0-200-20-0 = 180,即是大於 40,那麼你就有生意做。


但如果你沒有network effect那300元,或者價錢收得太貴,又或者人客的switching cost太大(例如要說法文,但人客都不懂得說),加減起來低過競爭對手那40元net value 的話,你就無生意做了。


除非你把 Price 減至0,甚至乎負數,即是貼錢吸引人客來你那邊體驗,他一試之後, switching cost 去第二邊便會提升了,這叫 "lock-in",就好像第一次使用Alipay有紅包送一樣,那你就可以蝕前賺後了。



雖說來容易,但在今時今日競爭激烈的社會,蝕前賺後的策略,需要十分大的資本投入,才能夠建立到critical mass 達到有顯著的 Network Effect。教室內稱之為 Penguin Effect 企鵝效應。就如所有企鵝都看到海中有魚食,但第一隻跳下去的話,好容易便會被海豹吃掉,所以大家都不會跳下去,一直等一直等,分分鐘隨時餓死。你建立platform做生意,便要令到這一班企鵝願意同一時間跳入海,互相掩護底下大家都能夠有魚吃,產生 network effect。但你若不能夠吸引牠們一次過跳入海,當第一隻犧牲後,第二隻便不敢跳下去,那你的平台便完蛋了。



這個亦是為何很多平台死亡的原因,可以花費很多億,很多users, 但依然蝕本。Spotify音樂串流平台,過

區塊鏈技術對行動支付之影響研究-個案分析

為了解決google pay好處的問題,作者沈育兆 這樣論述:

本論文旨在結合「M-I-T」典範架構與科技應用商業模式之分析,解析區塊鏈技術對行動支付及未來金融產業的影響。透過行動支付兩則個案進行檢視與觀察分析區塊鏈技術之應用對支付功能與模式架構有創新的突破,在運用「M-I-T」理論及使用商業模式分析架構下,將區塊鏈技術導入行動支付個案中的效用與構面的改變,再輔以黃金八角對傳統金融業改革的檢視,直接可觀察出區塊鏈技術的功能效益應用於未來實際應用上,可供後續之研究起帶頭作用。金融科技革命帶來諸多金融生活變革與服務,更帶來經濟成長與服務創新,臺灣自從2008年引進行動支付、人工智慧、大數據與區塊鏈等金融科技,都未能對找到其商業模式與使用場景。本研究旨在從行動

支付案例與商業模式分析,探討區塊鏈技術條件對金融影響之層面,進而推敲未來可能之衝擊與改變。本研究特色在結合運用承立平(2018)的市場-制度-技術(M-I-T)思維架構中的三大驅動力和商業模式分析。並以PX Pay與LINE Pay兩個案為實際對照,結論如下:一、LINE Pay以資訊架構信賴基礎,由技術驅動力進入市場;PX Pay以物流架構信賴基礎,由市場驅動力引入市場。二、以個案觀察引進區塊鏈技術後之商業模式判斷成本減少及收益增加,而通路構面則以區塊鏈取代節省支出成本。三、LINE有發展純網銀LINE Bank,目前尚未與Bank結合,預想結合LINE Bank有新的商業模式;PX Pay

以全聯福利中心內設銀行提款機,未來與銀行合作。四、藉由黃金八角準則對個案研判,導入區塊鏈技術可滿足四個面向:身分與價值認證;流通價值;交換價值;計算價值等。

均富革命:財富管理達人李紹鋒教你用FinTech 小錢致富

為了解決google pay好處的問題,作者李紹鋒 這樣論述:

  資訊的落差就是財富的落差, 大數據時代等於均富時代, 利用FinTech,小錢致富,翻轉人生!   支付+保險+存貸+籌資+投資管理+市場資訊供給, 全部一指搞定!     當大家已經在用手機支付了, 你還在比較哪一家銀行的跨行提款手續費比較低? 運用科技讓你賺更多, 讓我們一起擁抱FinTech提升投資報酬!     【前言】都什麼時代了,你的理財觀念還停在遠古嗎? 什麼是最佳的理財方式? 你「現在」所懂得的理財方法,都是最佳的方式嗎? 想想以下這種情境: 在某個鄉下地方,有三位「理財達人」在比看誰最厲害。 甲說:「我上個月請了鐵匠阿威,精心幫我打造了一個新的保險櫃

,堅硬無比,現在錢放在裡頭,更加安全啦!」 乙說:「你真是死腦筋耶!保險櫃重點不在外殼硬不硬啦!重要的是鎖吧!外殼再怎麼硬,會開鎖的小偷只要花幾秒鐘就破壞你的鎖頭,再硬有啥用。我家的保險櫃鎖都是好幾重機關的,這才安全。」 丙則是用一副很不屑的表情看著這兩個朋友:「拜託喔!你們在談什麼啊!都什麼時代了,你們的錢還放在自家保險櫃?現在我的錢都放在農會幫我保管了,他們有保全人員,如果真的哪天出事,錢被搶或火災也不用擔心,農會會賠給我。」 此時一個外地人開車迷路,來到這個鄉下,看到這三個人,於是趨前問他們哪裡有ATM ?他要去提款幫車子加油。三個人露出莫名其妙的表情,「ATM 是什麼?」外地人看到這

三個人的表情,以為這裡沒提款機,接著就露出懊惱的表情說,如果不能提領現金,希望這邊的加油站可以刷卡。三個人更加莫名其妙了,「刷卡?刷卡是什麼東西?」 當觀念如此天差地遠,這個外地人連想要解釋都難,因為根本已經是兩個世界的理財觀了。 當然,以上是極端的例子,現代人就連幼稚園孩童都知道什麼叫ATM,什麼叫信用卡,不會有人那麼沒常識,連這些基本的金融用語都不知道。 但是且慢,請問什麼叫做常識?在一個觀念尚未流行前,所有的常識也都經過一段發展時期,在那個時候,只有走在觀念尖端的人,才懂得那些資訊。 時光倒退三十年,在一九八○年代,國內雖然已經有信用卡了,但當時的發卡率很低。事實上,「信用卡」這名詞是一

九八四年以後才有的,在那之前叫做「簽帳卡」。現代人耳熟能詳的「VISA 信用卡」,是在一九八九年後才引進臺灣的,至於花旗以及美國運通等國際發卡銀行開始普及,都是九○年代後的事。 在最早時候,手中擁有信用卡是一種地位象徵。由於裝置刷卡機的店家很少,只限一些高檔的消費場合,與其說信用卡是「理財工具」,不如說是「炫富工具」。 真正信用卡變得「實用」,是隨著刷卡機器越來越普遍,乃至於到後來已經成為店家的基本配備之一,同時間,擁有信用卡的人數也越來越多,甚至連一個中學生手中都可能有好幾張卡。 唯有當市場規模形成後,整個金融體系才變得百花齊放,各式各樣的信用卡制度及行銷招式一一出現。 有些行銷只是不實用的

噱頭,有些後來卻衍生出新的理財習慣。例如機票里程累積、刷卡滿額禮、紅利點數兌換、異業合作聯名卡、刷卡做公益,乃至於信用卡會員日、循環信用、代刷其他公司卡費……等。參與信用卡的機構,由原本的銀行拓展到各大金融機構連同保險公司,後來更有許多企業集團發行聯名卡,校園、廟宇、社團紛紛加入這個遊戲。直到這個時候,信用卡才變成婦孺皆知的「基本常識」。 但如同各種金融工具的基本原則,一個新工具誕生前,它只是個「概念」。信用卡的概念是「預先消費,由第三方代為支付」,往後不論信用卡怎麼發展,都不脫這個概念。 如今,信用卡仍在不斷發展,只是搭配整個大環境而有更多的應用,第一代晶片式金融卡誕生於九○年代,之後防偽方

式不斷更新。因應網路時代,開始有了網路刷卡的新型態。一開始詐騙案件頻傳,大部分人都不敢在網路上消費,但是到了今天,網路刷卡已經非常普及,幾乎每個人都曾有網路刷卡訂貨的經驗。 近幾年來,信用卡發展到可以透過手機刷卡,包括Apple Pay、Google Pay、LINE Pay…… 等HCE(Host Card Emulation,主機卡模擬)行動支付平臺等陸續登場,如果有人還不懂什麼叫手機信用卡,可能就有人會反問:「都什麼時代了,你還不懂這個?」 但還真的有人不懂,這裡說的不是別人,而是我們自己。 曾幾何時,信用卡也已經落伍了,刷卡?現在人拿著手機就可以做很多事了,不只付錢、轉帳,也可以買基金

、買保險,甚至還可以借錢給別人。就如同前面說的那個故事,某丙以不屑的語氣,認為別人都落伍了,完全不懂理財觀念,但結果連同他在內,甲、乙、丙三個人統統都是井底之蛙。 比起甲、乙、丙三個人,那個外地人有比較高明嗎? 也許比起鄉下人來說,他是個文明人,但他其實也只懂得基本的理財工具而已。 同樣的,我要問這個問題: 都什麼時代了,你的理財觀念還只停在遠古嗎? 這裡提的只是信用卡的例子,很可能就有一些術語讓很多人聽不懂了。理財還有許多領域呢!不論是存款、保險、借貸、基金、消費、投資……都有很多領域,甚至有的連「領域」本身我們都不熟悉,例如什麼是FinTech ?什麼是P2P 平臺? 其實也不要沮喪,任何

觀念在一開始的時候,大部分的人都不熟悉,而且這裡的大部分,很可能是占全民比例99%以上,在這麼高比例的不熟悉情況下,一個人不懂某些理財觀念,也是情有可原的。這些「不懂」的人,可能包括社會菁英,例如公司老闆、律師、大學教授、醫師等等。 舉個例子吧!直到2017 年,在臺灣,當我們去公共場所聽大家聊天談理財,他們談的理財模式,還是不脫以下的模式: 把錢定存在某家銀行,分析比較哪家的定存利率較高。當全世界的定存利率越來越低,甚至發生負利率的情況時,他們也只能垂頭喪氣,不知道該把錢放哪裡。 購買保險,在臺灣幾間大公司之間比較,包括保額、投報率、險種等等,但卻從來不知道臺灣的保費偏高,投報率則屬一般。

透過證券公司買賣股票,每天打開電視看股票跌停板,聽名嘴分析,然後在有限的幾支股中,挑選認命以及唉聲嘆氣。 不論南北,在臺灣各地時興各種演講,講股票的、講房地產的、講基金操作的,以及各種理財規畫建議,就連那些所謂的大師們,講的內容仍不脫舊有的理財模式。 以上只是在臺灣,但若去到中國,就已經完全是另一種境界了。現今世界已經走上FinTech 時代,金融環境已經持續在變,各種新的理財應用已經誕生了。 也許有人會說,沒關係,反正終有一天,這些金融知識都會變成「基本常識」,我們急什麼? 重點是每個人的時間有限,我們有必要賭上自己的青春去「慢慢跟上」潮流嗎?每當有新的觀念誕生,總是那些走在觀念之先的人

,可以享受到情報的好處,可以最先透過新工具賺取利潤,可以最先避開各種金融損失。 其實很多的金融知識,已經開始出現在一些專業的雜誌上,但各種專有名詞仍距離大家有一段距離。 什麼叫FinTech ?什麼叫機器人理財?什麼叫P2P ?什麼叫逆向抵押房貸? 就連日常生活常用的ATM,也已經逐步變身。你是否有注意到,許多提款機可以進行無卡提款,只要在手機上操作設定就能提款。還有你知道嗎?就算是在臺灣的便利商店,也可以跨國提領,以這個角度來說,在全世界投資理財,都可以在臺灣提領現金。 理財的領域越來越多,唯有跟上新的金融趨勢,才能守住你的未來。 現在,再回到前面那個故事,對於專業理財人士來說,也許在他的眼

中,你就像那三個鄉下地方的甲、乙、丙一般,理財的觀念與他是處在兩種完全不同的世界。 現在都什麼時代了?讓我們成為跟得上時代的人,為自己的生活創造最大的可能。

從馬太福音廿章1~16節的「葡萄園工人比喻」論當代勞資倫理

為了解決google pay好處的問題,作者王德優 這樣論述:

第一世紀的耶穌比喻距今雖已超過2000多年,但是歷代的詮釋者,以當代的處境來詮釋耶穌的各種比喻及其應用。本研究以各種鑑別(criticism)方式分析馬太福音廿章1~15節葡萄園工人比喻經文的時代背景、原始意義及文學結構。從分析的結果知道,經文中的家主是一位既有仁慈也有慷慨心的企業主,他清晨六點就到市場,就已尋找到足夠的工人到他的葡萄園中去工作,這位家主想到還有很多失業的人如果沒有收入,他們的家人將要處在飢餓當中,所以,家主的本性驅使他,分別在四個不同的時段又出去尋找工人!勞資糾紛的產生在企業經營中是絕對需要避免的,這個議題若處裡不當,可謂兩敗俱傷,經營事業目的是要尋求獲利,這個獲利必須是基

於政府的法令的平台上,在獲利之餘,企業也應該更加關注企業員工的薪資福利;在葡萄園比喻中的家主,他可以成為企業主的學習的對象,這位企業主慷慨、仁慈,卻沒有濫情,即使快要收工了,家主還是雇傭這些弱勢工人進葡萄園工作,照顧他們的生活,以免他們的家人挨餓。在我國有很多在業界及社會上獲得大眾認可的大型企業,其企業的核心價值皆和聖經教訓──愛及仁慈有關。